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注册香港公司开的离岸账户使用时要注意哪些

时间:2020-05-20 10:24 作者:顾邦企业顾问事务 网址:www.globond.net
    如今CRS在国内和香港都已实施,严峻的金融监管环境和严苛的资金监察手段现已成为无法避免的事实,现在许多香港离岸账户的持有者,因其敏感的身份的首先遭受清查,不仅被银行要求提交自我证明文件,甚至还面临着销户的风险。
注册香港公司开的离岸账户使用时要注意一下几点
  一、香港公司做账审计;
  现在银行都会定期抽查账户情况,要求客户提供公司的审计报告,如若提供不出来,那就会冻结银行账号。如果现在公司还在做零申报的客户,那请注意了。要补回原来的审计报告,避免银行抽查和冻结账号。其实香港还是鼓励正常的贸易和交易的。关于注销、冻结,目前没有一家银行是有明确标准的。

  二、尽量避免与个人交易;
  以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管您汇多少次,一般都不会查。后来又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等。

  三、正常、真实地交易;
  对于这一点,在国内最好是有关联的公司,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果您仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

  四、不要长时间无业务发生;
  一种是长时间不用,账户开着,很少用,或者没用过,这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。
  (注:如果您注册了公司,后期不需要用到这个公司的话,请一定要正规注销。)

  五、不与高风险(被制裁)国家交易;
  就是尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗,比如叙利亚,比如朝鲜,近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

  六、不参与非法交易;
  如果银行账户是用来转移外汇、款项一进一出同步、有洗钱嫌疑之类的,那被查到会被冻结。正常做贸易的公司一般不会有此类问题。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果您不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议您这样做。因为一旦出现问题,您的账户和个人将受牵连。这个千万千万要注意的!

  对于已注册香港公司开了离岸账户的老板来说,如果您注意了以上六个方面的内容,可以避免掉一大部分让您的账户被封的风险。公司在运营的时候,一定要了解香港当地的一些政策和法律法规。避开所有对企业不利的因数,这样企业也能走得更顺更远。
 



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